E * kaupankäynnin ydinportfoliot E * Trade Advantagen lisääminen Robo Advisingiin


E * kaupankäynnin ydinportfoliot

E * TRADE Core Portfolio on yksi kasvavista automatisoiduista online-sijoitusympäristöistä, joita kutsutaan yleisesti robo-neuvojiksi.

Sijoitussitoumuksesi määritetään etukäteen, sijoitat rahaa, sitten salkunne hallinnoidaan täysin hyvin alhaisella vuosimaksulla.

On olemassa monia robo-neuvojia, jotka tulevat verkossa yhä enemmän. E * TRADE Core Portfoliosilla on kuitenkin etuja kilpailuun verrattuna.

Osana E * TRADE -perhettä E * TRADE Core Portfolios tarjoaa sinulle mahdollisuuden osallistua sekä itseohjattuun sijoitukseen että ammattimaisesti hoidettuun sijoittamiseen.

E * TRADE tarjoaa myös pankkitoimintoja, kuten E * TRADE Bankia, ja E * TRADE -lainaa, jonka avulla voit saada edullista rahoitusta käyttämällä salkkuasi vakuudeksi.

E * TRADE Core Portfolio yleiskatsaus

E * kaupallinen logoE * TRADE on kehittynyt yhdeksi alan suosituimmista sijoitusrahoitusyhtiöistä. Kuten yhä useammin teollisuudessa, E * TRADE tarjoaa oman, ammattimaisesti hoidetun sijoitusvaihtoehdon E * TRADE Core Portfolios.

E * TRADE Core Portfolios on robo-neuvonantaja, joka tarjoaa täysin hallinnoidun valikoiman alan suosituimpia vaihto-osakkeita. Kuten muutkin robo-neuvojat, E * TRADE Core Portfolios määrittelee ensin sijoitustavoitteenne, aikavälin ja riskin sietokyvyn, ja sitten luo salkun, joka perustuu tähän sijoitusprofiiliin.

Kun olet sijoittanut rahasi E * TRADE Core -portfolioihin, salkun hallitaan kokonaisuudessaan, mukaan lukien jaksottainen tasapainotus ja osinkojen uudelleensijoittaminen.

Kaikki on tehty hyvin alhaisen vuosittaisen hallintomaksun takia, joka on huomattavasti pienempi kuin perinteisten ihmislähtöisten sijoitusneuvojen veloitus. Ainoa vastuu on rahoittaa tilisi – E * TRADE Core Portfolios tekee kaiken muun.

Aloita sijoittaminen E * Trade Core -portfolioihin >>

E * TRADE-etu

Yksi suurimmista eduista, joita sijoitusvälittäjän, esimerkiksi E * TRADE: n tarjoaman investoinnin kautta, sijoittaminen on se, että voit yhdistää hallittua sijoitusvaihtoehtoa itseohjattuun sijoittamiseen.

Robo-neuvonantaja voi hallita osaa salkusta, kun jatkat yrittäessäsi sijoittaa yksittäisiin arvopapereihin, kuten osakkeisiin, optioihin, sijoitusrahastoihin ja pörssinoteerattuihin rahastoihin.

E * TRADE on kaupankäyntipalkkioiden osalta noin keskellä pakettia, 6,95 dollaria kauppaa kohden ETF-osakkeiden osalta. Jos kuitenkin olet usein kauppias, joka tekee vähintään 30 kauppaa neljänneksellä – kaupankäyntimaksut laskevat 4,95 dollariin kauppaa kohti.

Lisäksi E * TRADE tarjoaa parhaillaan jopa 600 dollaria ja 60 päivää maksuttomia osakkeita ja optioita, kun siirrät 10 000 dollaria tai enemmän välitystilille.

Se on yksi tärkeimmistä itsestään suunnattujen investointien aloista, joka tarjoaa alan johtavia kaupankäyntivälineitä sekä tarjoaa niin paljon – tai vähän – asiakastukea kuin tarvitset. E * TRADE -yhtiössä on jopa yli 30 tiili- ja laastihaaraa eri puolilla maata, vain jos pidät kasvokkain kontaktiin sijoitustoimintasi kanssa.

Yhtiön pääkonttori sijaitsee New Yorkissa, E * TRADE perustettiin vuonna 1982 ja se työllistää yli 4000 ihmistä eri puolilla maata. Yhtiöllä on noin 4,9 miljoonaa välitystiliä, joista yli 400 miljardia dollaria on hallinnoitavissa.

E * TRADE tarjoaa myös E * TRADE Bankia, joka tarjoaa täyden pankkipalvelun.

Tähän sisältyy pieni maksu, joka on täysin integroitu E * TRADE-tiliisi. Tilillä on rajoittamaton ATM-maksun palautus palvelumaksuista missä tahansa ATM-maassa.

Pankki tarjoaa myös korkosäästötilejä sekä asuntolainan rahoitusta. E * TRADE Pankki antaa sijoittajille mahdollisuuden sijoittaa pankkiin.

E * TRADE -ominaisuudet ja edut

Minimi alkuinvestointi. $ 5.000.

Vuosittainen neuvoa-antava maksu. Maksu on 0,30% tilisi arvosta, mikä asettaa E * TRADE Core -portfolion robo-advisor -liiketoiminnan palkkatason alempaan päähän (0,25% – 0,50%). Palkkioita tai transaktiomaksuja ei ole. Neuvoa-antava maksu veloitetaan neljännesvuosittain, ja se perustuu tilin keskimääräiseen päivittäiseen markkina-arvoon vuosineljänneksellä.

Kirjaudu promootioon. Ensimmäisestä koko vuodestasi ei peritä vuosittaista neuvontatasoa alustalla. Tilisi on oltava avoin ja rahoitettu ennen 15.4.2019.

Käytettävissä olevat tilit. Yksittäiset ja yhteiset verotettavat tilejä, vankeustilejä ja perinteisiä, Roth, rollover ja SEP IRA.

Portfolion tasapainottaminen. Sijoitetaan puolivuosittain tavoitesalkun allokointien ylläpitämiseksi. Toteutetaan myös silloin, kun aineelliset talletukset tai vedot tehdään tilillesi ja tililtäsi.

Toistuvat talletukset. Saatavana hyödyntämällä online-rahapalvelua. Voit asettaa talletuksia mihin tahansa summaan oman aikataulusi mukaan. Rahastot sijoitetaan automaattisesti ydinportfolioihin, jotka perustuvat suunnitelmasi haluttuun omaisuuserään.

Verotulojen korjaaminen. Ei tarjottu. Core Portfolios tarjoaa kuitenkin verotuksellisen sijoitusstrategian kaikille verollisille tileille. Strategiassa käytetään kunnallisia joukkovelkakirjalainoja, jotka voivat auttaa vähentämään salkkuun liittyvää korkoa ja osinkoa.

E * TRADE-luotto. Linja on saatavilla kaikissa E * TRADE-tileissä, mukaan lukien Core Portfolios. Se on E * TRADE Säästöpankin uudistuva, ei-käyttötarkoitus, jota voit hakea E * TRADE -ympäristössä. Linjaa voidaan käyttää mihin tahansa lailliseen tarkoitukseen, lukuun ottamatta arvopapereiden ostamista marginaaliin.

Asiakaspalvelu. Käytettävissä 24 tuntia vuorokaudessa, seitsemän päivää viikossa, live chat. Maksuton puhelintuki on saatavilla maanantaista perjantaihin klo 8.30 – 20.30, itäaikaista aikaa. E * TRADE -yhtiössä on myös yli 30 paikallista konttoria eri puolilla maata.

Tilin suojaus. E * TRADE Securities on sekä FINRAn että SIPC: n jäsen, ja SIPC tarjoaa suojaa välittäjien epäonnistumiselta jopa 500 000 dollariin sekä käteisellä että arvopapereilla sijoittajaa kohti, mukaan lukien enintään 250 000 dollaria käteisenä.

Tilin turvallisuus. E * TRADE tarjoaa tilin suojausta E * TRADE -suojausvakuutuksen kautta. Tähän sisältyy 0 dollarin vastuu tilisi luvattomasta käytöstä, täydellinen maksun suojaus, täydellinen tietosuoja, valinnainen digitaalinen turvatunnus, sähköiset asiakirjat ja älykkäät hälytykset joko sähköpostitse tai tekstillä.

Investoinnit E * TRADE Core -portfolioihin

Kun avaat E * TRADE Core Portfolios -tilin, aloitat täyttämällä seitsemän osaa koskevan kyselylomakkeen, jossa arvioidaan riski- ja sijoituskohteesi.

Kun olet täyttänyt kyselylomakkeen, vastauksiasi analysoidaan ja tarjotaan salkun suositus, kuten alla olevassa kuvassa on kuvattu:

Sitten annetaan mahdollisuus sijoittaa johonkin kolmesta salkusta:

  1. Core Portfolios
  2. Ydinportfoliot: Sosiaalisesti vastuullinen
  3. Ydinportfoliot: Smart Beta

Minulle suunnitellun salkun perusteella alusta sai seuraavan historiallisen indeksin tuoton:

  • Keskimääräinen tapaus: + 6,25%
  • Paras tapaus: + 36,36%
  • Pahimmassa tapauksessa: -28,40%

Todellinen salkunjako näyttää tältä:

Huomaa, että on todella kolme salkunjakoa. Keskuksen allokointi on suositeltava salkku, joka on 60%, 40% joukkovelkakirjalainoja.

E * TRADE Core Portfolios tarjoaa kuitenkin mahdollisuuden lisätä salkun riskiä nostamalla osakepalkkionne 80%: iin (allokointi oikeassa sarakkeessa) tai pienentämällä riskiä laskemalla osakkeesi 40%: iin (allokointi vasemmassa sarakkeessa).

Tämä on yksi ominaisuuksista, jotka tekevät E * TRADE Core Portfoliosista ainutlaatuisia. Sen sijaan, että olisit antanut sinulle yhden salkun vaihtoehdon, sinulla on kyky säätää allokointia, jotta se olisi joko aggressiivisempi tai vähemmän.

E * TRADE Core Portfoliosin sijoitusmenetelmät

E * TRADE Core Portfoliosia hallinnoi E * TRADE Capital Management, joka käyttää modernia salkku-teoriaa (MPT), joka on robo-advisorsin yhteinen sijoitusstrategia.

Siinä korostetaan varallisuusluokkien yhdistelmää, mukaan lukien Yhdysvaltain ja kansainväliset osakkeet sekä kiinteätuottoiset varat. Tämä lisää tuottoa ja rajoittaa salkun riskejä pitkällä aikavälillä.

Kukin sijoitussalkun omaisuusluokka koostuu pörssinoteeratusta rahastosta, joka edustaa tätä luokkaa sitovaa laajaa indeksiä. Kuten robo-neuvojille on tyypillistä, indeksipohjaisten ETF: ien käyttö tarkoittaa, että salkunne vastaa markkinoiden suorituskykyä, mutta ei aliarvioi eikä edistä sitä.

Kullakin salkulla on kohdennettu kassavirta 4%. Rahat sijoitetaan korolliseen rahamarkkinarahastoon tai käteisvaroihin.

Kuten aiemmin mainittiin, E * TRADE Core -portfolioissa on kolme eri portfoliota:

Core Portfolios

Tämä on tarjottu perusrahasto, joka tarjoaa monipuolisia sijoituksia sekä ulkomaisiin että kotimaisiin osakkeisiin ja korkosijoituksiin.

Core Portfolios: sosiaalisesti vastuullinen

Tämän salkun avulla voit kohdistaa sijoitustoiminnot henkilökohtaisiin arvoihisi.

Salkkusi mukautetaan sisällyttämään ETF: itä, jotka keskittyvät yrityksiin, jotka tunnetaan ympäristö-, sosiaali- ja hallintokäytännöistä.

Core Portfolios: Smart Beta

Tämä sijoitusvaihtoehto tarjoaa aktiivisemman salkun strategian.

Salkkusi sisältää osan tilistäsi Smart Beta ETF: lle, joka suosii osakkeita, joilla on tiettyjä ominaisuuksia, jotka voivat parantaa kokonaistuottoasi. Näin Smart Beta tarjoaa mahdollisuuden ylittää taustalla olevat markkinat.

E * TRADE Core Portfolios Edut

  • Joustavuus: E * TRADE Core Portfolios tarjoaa mahdollisuuden muokata salkun suosituksiasi tai jopa valita toisen salkun.
  • vaihtoehdot: Sinulla on mahdollisuus valita joko sosiaalisesti vastuullinen sijoitus tai älykäs beta.
  • luotonanto: E * TRADE -lainan avulla voit lainata enintään 50% tilisi arvosta, jos korko on alempi kuin marginaali.
  • Vapaa hallinta: E * TRADE Core -portfoliot hallitaan ilmaiseksi ensimmäisen 12 kuukauden ajan tilin avaamisen jälkeen.
  • monipuolisuus: E * TRADE Core -portfolioilla voit hallita osa ammattisalkkusi ammattitaitoisesti, kun taas itseohjautuva sijoitus tapahtuu tavallisen E * TRADE-tilin kautta.
  • Banking: E * TRADE Bank antaa sinulle mahdollisuuden hyödyntää täyden palvelun pankkia E * TRADE -palvelun kautta.

E * TRADE Core Portfolios Haitat

  • Ei verotuksellista tappiota: Tästä on tullut yhteinen piirre monien robo-neuvojien kanssa, mutta se ei ole vielä osa E * TRADE Core Portfoliosia. Ne tarjoavat veroherkkiä investointeja, jotka rajoittuvat vain kiinteäkorkoisiin saamisiin kohdistuviin kuntien joukkovelkakirjalainoihin.
  • palkkiot: Vuotuinen 0,30 prosentin neuvontapalkki on hieman korkeampi kuin kilpailevien robo-neuvojien, kuten Bettermentin ja Wealthfrontin, veloittama 0,25%, vaikka kumpikaan ei anna sinulle mahdollisuutta harjoittaa itseohjautuvaa kaupankäyntiä, E * TRADE: n tapaa.
  • Vähimmäissijoitukset: Vähintään 5 000 dollarin alkuinvestointi voi olla pieni este uusille ja pienille sijoittajille, kun otetaan huomioon, että on olemassa muita robo-neuvojia, joilla on paljon pienempiä investointeja tai ei lainkaan.
  • Rajoitetut vaihtoehdot: E * TRADE Core Portfolios on rajoitettu osakkeisiin ja joukkovelkakirjoihin. Ne eivät tarjoa vaihtoehtoisia investointeja, kuten kiinteistöjä tai luonnonvaroja, kuten jotkut robo-neuvojat tekevät.

Kuka käyttää E * TRADE Core -portfolioita?

Kuka tahansa, joka haluaa sijoittaa, on harkittava E * TRADE -perusportfolioita, mutta sillä ei ole aikaa, kokemusta tai tietämystä. Core Portfolios -palvelun avulla voit sijoittaa rahasi, ja hallinnoida sitä ammattimaisesti hyvin alhaisella vuosimaksulla.

E * TRADE Core Portfolios on luonnollinen valinta kaikille, joilla on jo E * TRADE-välitystili ja joka haluaa siirtää ainakin osan salkkuistaan ​​hallittuun sijoitusvaihtoehtoon.

Ja koska E * TRADE on myös täyden palvelun välitys, E * TRADE Core Portfolios sopii kaikille, jotka haluavat ylläpitää hybridijärjestelmää sekä itseohjautuvista että hallinnoivista salkkuista.

Se on myös erinomainen valinta kaikille, jotka haluavat hallittua salkua, mutta haluaa säilyttää kyvyn joko muuttaa tai muuttaa kokonaan salkkuja. Tämä on harvinainen etu robo-neuvojien keskuudessa, ja sitä on harkittava huolellisesti valintaprosessissasi.

E * TRADE: n pankkipalvelut ovat toinen plus. Ne tarjoavat sinulle edun, että pystyt pankkiin sijoittamaan. Mutta sinulla on myös mahdollisuus käyttää E * TRADE -lainaa, jonka avulla voit lainata jopa 50% tilisi arvosta.

E * TRADE Core Portfolios ei ole alin kustannustehokas robo-neuvonantajaohjelma, mutta siinä on tarpeeksi lisäominaisuuksia, jotka kompensoivat hieman korkeamman vuosittaisen neuvontamaksun.

Lisätietoja E * TRADE Core -portfolioista >>